Careerguide

Fraude met bankrekening: wanneer is de bank aansprakelijk

Nieuws
04-02-2025
Jan Michiel Wagenaar
Tegenwoordig vindt er veel fraude en oplichting plaats middels bankrekeningen. Daarbij zijn verschillende varianten bekend, waaronder bijvoorbeeld een klant die zijn bankpas en pincode aan een ander afgeeft. Echter is er steeds meer sprake van online fraude. Wanneer kan de bank aansprakelijk gehouden worden?

Bijvoorbeeld “spoofing”, waarbij de fraudeur zich voordoet als een medewerker van de bank en de klant zo op geraffineerde wijze zelf bepaalde transacties laat uitvoeren. Zo zijn er meer gevallen van “social engineering” waarbij klanten worden opgelicht met hun bankrekening, waaronder ook factuurfraude. Jan Michiel Wagenaar, advocaat bij Wagenaar Lawyer Corporate and Finance, duidt in dit artikel hoe banken in dergelijke situaties aansprakelijk kunnen worden gesteld.

Over dergelijke zaken wordt ook veel geprocedeerd door slachtoffers van fraude. Omdat de fraudeurs vaak niet bekend zijn, wordt er veelal tegen de eigen bank dan wel tegen de bank van de fraudeur geprocedeerd op grond van schending zorgplicht (onrechtmatige daad).

Vonnis rechtbank

Op 22 januari 2025 heeft de rechtbank Amsterdam een interessante uitspraak gedaan over een zaak met internationale factuurfraude, waarbij de fraudeur gebruik maakte van een Nederlandse bankrekening bij ING. De opgelichte buitenlandse vennootschap maakte melding van de fraude bij ING, waarna ING de rekening blokkeerde, de andere betrokken banken alarmeerde en een fraudeonderzoek startte naar de rekeninghouder.

[....]

Lees verder op: riskencompliance.nl

Gerelateerde vacatures

Geïnteresseerd in een carrière bij organisaties in ditzelfde vakgebied? Bekijk hieronder de gerelateerde vacatures en vind de perfecte match voor jou!
WTW
Marktconform
Medior, Senior
Meerdere locaties
Als Legal Consultant bij WTW ben je betrokken bij uiteenlopende juridische vraagstukken rondom pensioen en pensioenuitvoering. Je werkt samen met collega's en klanten aan klantgerichte oplossingen, adviseert over wet- en...
ARAG
Min. 3.143
Junior, Starter
Leusden
Als Junior jurist bestuursrecht bij ARAG werk je binnen een veelzijdig rechtsgebied en behandel je geschillen op het gebied van Ruimtelijke Ordening, Milieurecht en de Algemene Wet bestuursrecht.
Achmea
4.009 - 5.505
Senior, Medior
Meerdere locaties
Als Jurist Rechtsbijstand (senior) bij Achmea speel je een cruciale rol in het Flexteam door klantenbestanden over te nemen bij afwezigheid van themateam-juristen. Je zorgt voor naadloze overdrachten en ondersteunt...
Achmea
4.009 - 5.505
Senior
Meerdere locaties
Als Jurist Arbeidsrecht Algemeen en Ambtenaren en Onderwijs (senior) bij Achmea, begeleid je werknemers uit regulier arbeidsrecht, onderwijs- en gemeentepersoneel. Je behandelt diverse geschillen zoals loonvorderingen en ontslagzaken, en adviseert...